La majorité des conseils se limitent à la vente du produit financier d’une société. La finalité de ce cycle de formation est de vous donner une véritable éducation financière grâce à laquelle vous serez les acteurs éclairés de votre avenir financier.
PRE-REQUIS
J1 : aucun
J2 : J1 ou avoir déjà de bonnes bases en éducation financière
J3 : J2 au moins
PUBLIC CONCERNE
Les personnes physiques (les particuliers), les personnes morales (entreprises et autres organismes publics ou privés) ayant à cœur l’éducation financière de leurs personnels, salariés, membres ou adhérents.
METHODE PEDAGOGIQUE
Entièrement interactive, la pédagogie est basée sur des études de cas, des séances de questions et des fiches d’évaluation individuelles.
Les stagiaires sont partie prenante, par le travail individuel requis.
INTERVENANTE
Tanya PEIN
Experte en finances personnelles à Londres, diplômée de l’université de Cambridge, elle a plus de 10 ans d’expérience en formation et coaching financiers. Elle est membre du comité d’investissement d’un fonds de + de 145 millions d’euros et d’un autre de 11 millions. Elle est aussi membre du conseil d’administration d’une fondation qui accorde des aides d’une valeur de 300K€/mois aux porteurs de projets.
Elle a participé à l’écriture d’un ouvrage : « Guide pour une stratégie d’investissement » , publié en novembre 2009.
Elle intervient également à la London Business School et à l’Université de Cambridge.
«J’ai apprécié que la formatrice aborde le sujet en toute objectivité. Avec cette formation, le domaine des finances m’a paru moins complexe et plus abordable ». Samantha J.
Jour 1 : EVALUEZ VOTRE SITUATION FINANCIERE ACTUELLE
Code FP001
OBJECTIFS
Prendre le contrôle de vos finances
Obtenir des conseils pratiques pour atteindre vos objectifs
BENEFICES
Etre aussi performant dans vos finances personnelles que dans votre vie professionnelle
Améliorer votre expertise en finances avec l’aide d’un professionnel
Connaître votre profil financier pour l’utiliser au mieux
PROGRAMME
MATINEE
Décoder vos différentes attitudes face à l’argent et leur incidence à long terme
Comprendre sa situation financière actuelle
Organiser ses finances avec une méthodologie simple et immédiatement applicable
Construire son « matelas de sécurité » à l’abri des aléas de la vie
APRES-MIDI
Analyser ses postes de dépenses
Connaître les principaux leviers pour gagner en pouvoir d’achat
Être un « filet de sécurité » pour ses proches
Formaliser par écrit son plan d’action personnel
Jour 2: CONSTRUISEZ VOTRE SECURITE FINANCIERE
Code FP002
OBJECTIFS
Vous donner des outils pratiques pour révolutionner vos finances personnelles
Vous aider à définir votre stratégie pour atteindre la sécurité financière à long terme
BENEFICES
Une occasion rare de faire le point sur vos questions financières
Un environnement idéal pour penser de manière globale à la place de l’argent dans votre vie
PROGRAMME
MATINEE
Vos comportements face à l’argent et leur incidence à long terme
Analyser vos dépenses et les réduire
Fonds d’urgence, hiérarchie de la planification financière
L’endettement et l’impact des intérêts composés
APRES-MIDI
Bonne dette/mauvaise dette, renégociation d’un prêt
Augmenter vos revenus et la productivité des actifs
Achat de la résidence principale vs location, et immobilier de rapport
Faisabilité de la retraite et comment la financer
Etablir votre plan d’action
Jour 3: PREPARER SA RETRAITE, UNE URGENCE Code FP003
OBJECTIFS
Apprendre à faire face à ses responsabilités financières à long terme
Optimiser sa retraite selon ses moyens
Protéger ses revenus des aléas de la vie
BENEFICES
Comprendre comment la planification financière peut vous libérer des problèmes d’argent
Savoir quelle aide attendre d’un conseiller financier et les erreurs à éviter
Ne pas appréhender l’avenir, sachant que vous avez un matelas de sécurité
PROGRAMME
MATINEE
Connaître ses revenus à la retraite et évaluer ses futurs besoins
Étudier les différentes stratégies possibles pour augmenter ses revenus à la retraite
Décrypter les offres (immobilier, assurance vie, placements)
Identifier les risques selon son profil
APRES-MIDI
Acquérir les principes fondamentaux pour investir
Les 10 étapes clés pour faire des bénéfices
Savoir contrôler les performances de ses investissements
Choisir un bon conseiller financier…mode d’emploi
PREPARER SA RETRAITE, UNE URGENCE Code FP003
OBJECTIFS
Apprendre à faire face à ses responsabilités financières à long terme
Optimiser sa retraite selon ses moyens
Protéger ses revenus des aléas de la vie
BENEFICES
Comprendre comment la planification financière peut vous libérer des problèmes d’argent
Savoir quelle aide attendre d’un conseiller financier et les erreurs à éviter
Ne pas appréhender l’avenir, sachant que vous avez un matelas de sécurité
PROGRAMME
MATINEE
Connaître ses revenus à la retraite et évaluer ses futurs besoins
Étudier les différentes stratégies possibles pour augmenter ses revenus à la retraite
Décrypter les offres (immobilier, assurance vie, placements)
Identifier les risques selon son profil
APRES-MIDI
Acquérir les principes fondamentaux pour investir
Les 10 étapes clés pour faire des bénéfices
Savoir contrôler les performances de ses investissements
